Estate planning
Jouw vermogen, daar wil je zorgvuldig mee omgaan. Met zorgvuldige estate planning weet je zeker dat je vermogen op de juiste manier overgaat naar de volgende generatie. De ervaren familiefiscalisten van Bentacera bieden inzicht in de verschillende mogelijkheden en geven advies dat is afgestemd op jouw persoonlijke situatie.
Estate planning: grip op de toekomst van jouw vermogen
Estate planning gaat over het overdragen van je vermogen. Tijdens je leven of na je overlijden. Zorgvuldige estate planning heeft veel voordelen. Het geeft grip op de toekomst: omdat je jouw wensen voor de overdracht van je vermogen vastlegt, weet je precies wanneer en hoe je vermogen overgaat naar de volgende generatie.
Estate planning kan je bovendien geld besparen. De adviseurs van Bentacera brengen de mogelijkheden om te besparen op de erfbelasting in kaart, zodat een zo groot mogelijk deel van je vermogen terechtkomt bij je erfgenamen.
Voor wie is estate planning?
Estate planning is waardevol voor iedereen die vermogen heeft opgebouwd en dit zorgvuldig en effectief wil overdragen aan de volgende generatie. Denk aan de volgende situaties:
Je hebt je bedrijf verkocht en wilt de opbrengsten schenken aan je kinderen
Je wilt je vermogen schenken aan je kinderen, maar er wel zeggenschap over houden
Je wilt je bedrijf overdragen aan één van de kinderen, maar je andere kinderen niet tekort doen
Je hebt een samengesteld gezin en wilt vastleggen bij wie je vermogen later terechtkomt
Estate planning bij Bentacera: je nalatenschap goed geregeld
De familiefiscalisten van Bentacera helpen je om de toekomst van jouw vermogen vast te leggen. Om jou het beste advies te kunnen geven dat aansluit op je situatie en wensen, beginnen we altijd met een persoonlijk gesprek. Hoe ziet je situatie eruit, wat heb je misschien al geregeld en wat vind je belangrijk?
Daarna checken we – indien aanwezig – je testament en huwelijkse voorwaarden. We brengen in kaart wat de bepalingen in deze documenten op dit moment betekenen voor de overdracht van je vermogen. Wat zou er, mocht je komen te overlijden, op dit moment met je vermogen gebeuren? Wie zijn de erfgenamen? En hoeveel erfbelasting zou er betaald moeten worden? We bespreken of deze situatie nog voldoet aan je wensen.
Daarnaast brengen we mogelijkheden in kaart om belasting te besparen. Bijvoorbeeld met een schenkingsplan, een aanpassing van je testament of een wijziging in de huwelijkse voorwaarden. We hebben nauw contact met veel notarissen en kunnen je het regelwerk rondom deze wijzigingen uit handen nemen.
Met de persoonlijke adviezen en praktische ondersteuning van Bentacera weet je zeker dat je nalatenschap goed geregeld is.
Veelgestelde vragen
Moet ik een testament laten opstellen?
In een testament kun je opnemen wie jouw erfgenamen zijn en wat zij erven. Je kunt in het testament ook specifieke wensen opnemen. Bijvoorbeeld dat een erfgenaam een specifiek goed uit je nalatenschap ontvangt. Een testament helpt bovendien om fiscale voordelen te benutten. Wil je weten wat een testament jou oplevert? Bentacera brengt het graag voor je in kaart.
Wat staat er eigenlijk in mijn testament?
Het is misschien alweer even geleden dat je jouw testament hebt laten opstellen bij de notaris. Dan weet je waarschijnlijk niet meer precies wat erin staat. De adviseurs van Bentacera leggen in begrijpelijke taal uit wat er in je testament staat, wat de voor- en nadelen zijn en bespreken of je testament nog naar wens is.
Wie zijn mijn ergenamen?
Volgens de wet zijn je partner (waarmee je bent getrouwd of een geregistreerd partnerschap hebt) en kinderen jouw erfgenamen. Heb je deze niet? Dan worden je ouders, broers en zussen automatische je erfgenamen. Hierna volgen je grootouders en daarna je overgrootouders. Wil je dat iemand anders jouw nalatenschap ontvangt? Of wil je dat je partner erfgenaam wordt, maar zijn jullie niet getrouwd of geregistreerd als partner? Dan moet je dit in een testament vastleggen.
Hoeveel erfbelasting moeten mijn ergenamen betalen?
Dat is afhankelijk van de waarde van je nalatenschap, wie je erfgenamen zijn en welk deel van de nalatenschap zij erven. De familiefiscalisten van Bentacera kunnen inzicht bieden in de verwachte erfbelasting. Ze kunnen je ook adviseren over manieren om te besparen op de erfbelasting.
Is het beter om mijn vermogen aan mijn kinderen te schenken?
Je kunt ervoor kiezen om (een deel van) je vermogen bij leven aan je kinderen te schenken. Afhankelijk van de hoogte van je vermogen kan dit een besparing in de erfbelasting opleveren. Je kunt op verschillende manieren schenken. Zo kun je bijvoorbeeld een bedrag in contanten schenken, een schuld kwijtschelden of (certificaten van) aandelen schenken.
Jouke, Froukje en Trynke helpen je graag verder
Jouke Bonsma
Partner Fiscaal
Froukje Grasman
Senior Belastingadviseur
Trynke de Vries
Belastingadviseur
Meer weten over estate planning bij Bentacera?
We helpen je graag verder. Neem contact met ons op voor een persoonlijk kennismakingsgesprek.
Neem vrijblijvend contact op met een van onze adviseurs of plan een algemene kennismaking. Dat kan via telefoonnummer 088 - 321 08 00 of via e-mailadres info@bentacera.nl.
Óf vul het onderstaande contactformulier in.